今天的话题是来源于群内的讨论，说自己被老板批了，感觉自己啥也做不了主，有的说自己委屈了，却给人感觉是在越级办事，有的说自己的在小领导的眼里就像他们家佣人一样。

接下来很多群友都谈出了自己的想法，以致于吐露出自己的故事，让群内的气氛进入了高潮：我们来看下原声截图：

有的群友更搞笑的说到直接炒掉老板得了，因为老板照顾各部门的心情，那么谁照顾财务的心情呢？这个是来自广州的朋友说的，他说也想独立，但是老板只是让财务部门协助其他部门办事，现在搞的全部数据从财务处出，采购部付过款问财务，付多少问财务，什么时候付也问财务。

那么财务的数据又不是大风刮来的，总要有依据，依据是业务提供的呀！来自无锡的张姐姐说，她的老板问过他，财务应该站在什么角度，她说是协助销售的同时起到监督作用，那么她就问老板了如果财务和其他人，有矛盾，你应该站在什么角度处理，老板说他会出面协商这些事情的。

听罢这个话，许多群友就有话说了：许多朋友都觉得不可能事事都让老板出面的，老板是在做好人，执行者在做坏人。在现实中，老板就是和稀泥的。

以上的心声让人心寒……确实都认为财务地位低，怎么才能让自己强势？我们又不是人民币，没有办法让所有人都喜欢我们，但是我们也不要让其他部门认为我们是可以欺负的，对吧？在老板和销售眼里，财务仿佛无处不在为难自己，为什么呢？

其实很好理解，一个管钱，一个花钱，本身就是一个矛盾体！

所以，今天我就来聊聊这个矛盾体：

01

市场定价方面

想想在你们的单位销售产品报价是不是销售自己去定价的，其实往往需要与财务协同工作，一块来制定。销售呢负责跟客户谈判议价、报价，财务则需要审核报价。看是否这个报价合理，看似各司其职，实着矛盾已经开始~

销售人员为了业绩、留住客户往往会在价格上会作出让步，或者运用转换一些形式，由于不会算利润，一昧的被客户牵着鼻子走，而财务为了有赚钱空间，这时会站在销售的对立面。

上次销售来问我这个项目能不能做，我就算了一下，得出来的结论就是你可以不做这个单子吗？销售说老板说做的，我说既然老板说做的，为啥还来问我呢？如果真的是老板做的，请转告，这个生意连税费都挣不回来，你还指望这个做什么？

说到这里，不是吐槽，只是在这里建议大家：

1、在制定报价时，可以通过数据分析来确定初步销售价格。销售结合产品的市场定位以及客户需求，竞争对手的报价，以及公司能够提供的支持等因素告诉财务，财务把销售定价范围以及数据分析提供给销售，共同确定销售价格范围。

2、在给客户的报价一旦超出能力范围，销售应该与财务及时沟通，看是否价格方面有误或其他原因等，无法协调时，一定要上报领导，由领导解决。

02

垫资方面

有时候不得已，一些见不得光的资金，需要借助你公司走个账，就是为客户代垫资金额度的问题，销售总想让客户满意，尽快促成业务的完成，往往过高过快的答应客户的要求，这些要求往往是最不可取的地方，而财务则要考虑回款以及税务风险等方面的问题，立场不同，矛盾就来啦。

这时建议你：

1、直接设置年预警线，达到一年内只能做这么多的额度，一旦达到预警线，需要提前通知销售与客户做好沟通，并将风险告知，而销售需要销售根据客户订单量、回款情况等各方面情况，分信用程度分客户制定代垫额度，设置预警线。达到折中的效果。

2、如果超出财务批准范围，请参照第一条，哈哈，这个是开玩笑的，当然要及时要汇报。

03

开具发票的时间、税率等问题

对于发票开具问题，有些销售心里很委屈：“我催财务早点开票，难道也错了？早开票早回款。”站在销售的角度看，是没有问题，既能让客户满意，又能很快的回款。而且也是客户说赶紧开，开完了才能赶得上资金安排，否则本次就赶不上了。（怎么感觉这句话像是在威胁呢。）仔细听听，是不是很多熟悉的话语？

但，在这里，身为同样财务的我，有话要说：“发票还真不是你想开就可以开的。”

在发票开具上财务一定要坚守原则，切勿一味的满足客户。如：业务还没开始就要求开票；业务都结束了客户就是不让开票，或者要求多开票，将垫资款开进去；再者就是税率应该开13%，非要让你开17%，哎……前者是底线，后者有风险，谨慎操作。

我的建议是：

1、财务跟销售积极沟通，为什么不能开票的原因及如果迟迟不开票的风险，以及税率多少开具的风险或者丢失发票不能重新开具的解决办法等，切勿直接说财务规定，就是不能开票，消极对待，矛盾大开。

2、财务及时跟进订单完成度，及时开具发票，根据合同处理，告知销售合同审核点。

04

回款方面

每次开回款会的时候，总是老篇章：合同回了嘛？预计什么时候回，款上次就说了下个月，本次又说下个月，到底有多少个下个月？

然而销售答：“催急了，把客户给逼走~~~”，而财务则要面对资金压力、防止坏账发生，催销售尽快回款~~~，本来也是工作嘛，销售你那么吼干吗，我又不聋！！！！！

建议大家：

1、财务部需要及时向销售提供所需的回款明细及相关账期；

2、督促账单与客户及时对账，留证据；

3、定期邮寄或者进行发函核对，其实这个就是在考察客户相关负责人到底是否是同一个人的秘密武器，防止客户换负责人导致流程有变。

4、根据回款周期对客户信用等级划分，对待信用差的客户，除了加强回款力度，还需要采取预付制签订合同的限制合作条件，有效减少自身风险的好办法。

05

费用报销

销售会将一些维护客户关系的业务招待，差旅等费用去报销，老板有时候也会将自己的消费往单位中放，还有意无意的抬高自己的标准，将给家人消费的单据拿过来。销售人员希望财务人员尽快报销费用，而财务人员则需要审核是否有申请、是否在标准内、有无合规发票等等。所以，两者的立场不一样，才会经常产生矛盾。

我建议呢：

1、制定完善的费用报销流程，规范报销标准，采取民主讨论制定成册，切记独断独行；

2、财务自身水平提高，定期对销售人员培训，如：财务报销流程、报销标准、发票等方面；必要时说一些相关报销出事的稽查案例，越严重越好。

3、可以在合理范围内允许销售人员提前预支款项，由相关领导签字，规定借支后何时报销，以及报销限制的处理。

好了，希望大家看到这里，不管别人认为财务凶不凶，只要“理”在，都可以视而不见听而不闻，专心朝着正确的方向发展，内心强大恢复自信，化抱怨为祥和，仔细想想以后该怎么做，抱怨是没有前途的，心中充满小太阳，人人充满正能量，加油！

如果有问题可以批评指教，您的赐教是我动力的源泉，祝您成就非凡！聊以共勉！Thanks♪(･ω･)ﾉ

会计家园创作者-曹倩

      写于2021年12月20日