财务人如何防范诈骗?

我们财务人员在注意诈骗方面需要有哪些意识呢?


这天公司的座机接到一个电话,说要找公司的财务负责人,公司同事接到这个电话之后,找我接电话,我听着口音不是湖北的口音,一开口说自己是武汉市稽查局,要对我们公司稽查。我听到之后,就很疑惑?按照稽查程序,一般是专管员通知,然后企业交相关的账务等等到税务局核查,先走纳税评估程序,纳税评估如果有问题,才会走到稽查程序。

我回复说好的,没问题,我们随时可以配合。然后我又说,我明天早上去你们办公室找下你,当面面谈一下这个事。在我看来,如果税务局的确是要查账之类的,我们财务首先要去专管员所长等取得联系,知道具体的问题所在,而不是等着别人上门。

我说去税务局面谈,这个人就开始闪烁其词,他说上午没时间,我问他下午是否有时间,他说可以。我问他办公室是不是在淮海路(其实我们公司分管的税务局是香港路税务局),这个人说是的,然后我可以确定他是个骗子。这个人在我的循环逼问之下,非常气愤的说我们明天上门来稽查,说完就把电话挂了。

没过两天税务局就发了通告,有人冒充税务局稽查来诈骗。具体的方法就是冒充稽查局,然后要你加微信群/QQ群,然后开始通告各种方式诈骗。

总的来说,我是从这个人说话的口音、税务稽查的程序不对、去面谈的办公室的地址确认了这个人是电信诈骗。

说到这里,我们财务人员在注意诈骗方面需要有哪些意识呢?

一、凡是涉及要求转账的,一定要签字完整,切不可听信公司某领导发消息、打电话要求紧急付款的。谁都知道公司付款的速度比较慢,这样紧急要求付款的,再紧急也得把单子填完了签完字、核对完账号再付款。

二、对外付款要求供应商或者外部单位提供账号盖章的函件。对外付款一定要要求外部供应商提供盖章函件,其他的一些个人付款,也需要对方手写签字一个账户,这些账户财务要核对一遍留档,后期的付款都可以用作复核的用途。

三、办公室保险柜中现金金额不要超过1万元。现在使用现金已经很少了,办公室保险柜不要保存太多的现金,一些撬门盗窃的都是针对有很多现金的公司,财务人员在存取巨额现金的时候,也有丢失、被抢劫的风险。

四、财务内部出纳工作会计工作的岗位要分离,这是内部控制最基本的要求。另外每周都应该安排盘点一次资金的准确性。

五、税务的基本知识要了解。这次冒充稽查局的人诈骗,正式利用了有些公司的税务有问题,害怕被查到想私了的心理设计的。如果我们的税务知识比较扎实,能看出其中的漏洞就能防范。

总而言之,财务管理企业的资金,一定要有很强的防范心理,资金支付一定要规范,日常的风险的细节方面也要特别注意。


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